Jednak w legendach ludowych przedstawiono inną wersję początków Niżnego Nowogrodu:
Płynął biały car wraz z drużyną po rzece Wołdze i zatrzymał się u podnóża Gór Diatłowa, gdzie zobaczył Mordwinów modlących się do swoich pogańskich bogów. Biały car polecił swoim poddanym, aby podarowali mordwińskiej starszyźnie po beczce złota i srebra. A ci w zamian wysłali carowi półmiski pełne chleba, miodu i soli. Jednak posłowie Mordwinów, młodzi chłopcy, zmęczyli się drogą i zjedli cały chleb, sól i miód, a aby nikt nie dowiedział się o tym, nasypali na półmiski ziemi oraz piasku i tak oddali je białemu carowi.
Car z wdzięcznością przyjął dary i podziękował: "Dzięki wam za przekazanie w moje ręce mordwińskiej ziemi". Stwierdził, że Mordwini oddali mu się we władanie. Popłynął car dalej rzeką, rozrzucając piasek i ziemię: gdzie garść padła, miasto powstało, a gdzie odrobina – osada.
Tak na ziemi Mordwinów pojawili się Rosjanie, a na brzegach Oki i Wołgi wyrosło nowe miasto – Nowogród – który później zaczęto nazywać Niżnym. Być może dlatego, że położony jest w "niższych krainach" w stosunku do swego "starszego brata" Nowogrodu Wielkiego, założonego już w połowie IX wieku na północnym zachodzie Rusi, a może dlatego, że zlokalizowany jest niżej wzdłuż rzeki w stosunku do innego "starego miasta".